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Cash Management In Entwicklung
Das Cash Management Modul von softcash ist darauf ausgelegt, Unternehmen eine vollständige Kontrolle über ihre finanziellen Mittel zu bieten. Durch eine zentrale Verwaltung Ihrer Zahlungsströme und eine konsolidierte Übersicht über alle Bankkonten sorgt das Modul für maximale Transparenz und Effizienz in der täglichen Finanzverwaltung. Dank der intuitiven Benutzeroberfläche und der nahtlosen Integration mit Ihren bestehenden Bankverbindungen können Sie finanzielle Entscheidungen schnell und fundiert treffen. Ob es um die Verwaltung von Ein- und Auszahlungen oder die Überwachung Ihrer Liquidität geht – das Cash Management Modul von softcash unterstützt Sie dabei, Ihre Finanzprozesse effizient und zuverlässig zu steuern.
Zahlungsverkehr
Zahlungsarten und Abwicklung
Einzel- und Massenzahlungen (Inland und Ausland)
Mit softcash können Sie sowohl Einzelzahlungen als auch Massenzahlungen sicher und effizient abwickeln. Diese Zahlungen können für inländische und ausländische Empfänger erfolgen. Massenzahlungen bündeln mehrere Transaktionen in einem Schritt, während Einzelzahlungen individuell erfasst werden.
Daueraufträge Geplant
Einzelzahlungen können auf Wunsch als Daueraufträge eingerichtet werden, um regelmässige Zahlungen automatisch zu verarbeiten. Dies spart Zeit und reduziert den manuellen Aufwand erheblich.
Dateiformat
Alle Zahlungen werden im pain.001-Format (gemäss dem ISO 20022 Standard) übermittelt, was eine hohe Kompatibilität mit Bankensystemen sicherstellt. Dies garantiert eine schnelle und reibungslose Abwicklung Ihrer Transaktionen.
Geplant
Einzugsverfahren
Einzugsverfahren im In- und Ausland (LSV+, BDD und SEPA-DD)
softcash unterstützt die schweizerischen Einzugsverfahren LSV+ (Lastschriftverfahren) und BDD (Bank Direct Debit) sowie das SEPA-Lastschriftverfahren (SEPA-DD). Mit diesen Verfahren können Sie Zahlungen direkt von den Konten Ihrer Kunden einziehen und dabei eine hohe Automatisierung und Sicherheit gewährleisten.
Dateiformat
Die Einzugsaufträge werden im pain.008-Format (gemäss dem ISO 20022 Standard) an die Bank übermittelt, was eine zuverlässige und sichere Verarbeitung der Lastschriftaufträge sicherstellt.
Status- und Fehlermeldungen
Um Transparenz bei der Zahlungsabwicklung zu gewährleisten, verarbeitet softcash die automatisierten Status- und Fehlermeldungen im pain.002-Format (gemäss dem ISO 20022 Standard), welche die Banken anliefern. Diese Meldungen informieren Sie über den Verarbeitungsstatus jeder Transaktion und ermöglichen eine schnellere Fehlerbehebung im Fall von Problemen.
Geplant
Geplante Transaktionen
softcash ermöglicht Ihnen eine klare Übersicht über geplante Transaktionen, die noch nicht ausgeführt wurden, bei denen jedoch eine zukünftige Ausführung erwartet wird. Diese Funktion hilft Ihnen dabei, vorausschauend zu planen und Ihre Liquidität optimal zu steuern. Zu den geplanten Transaktionen gehören unter anderem regelmässige Zahlungen wie Debitorenzahlungen von Kunden oder wiederkehrende Ausgaben wie Mietzahlungen.
Auswertungen
Bankmeldungen
Elektronische Kontoauszüge (camt.053)
Basierend auf den camt.053-Dateien können Sie tagesaktuelle Kontoauszüge mit abgeschlossenen Transaktionen einsehen. Diese Informationen bieten Ihnen detaillierte Einblicke in die täglichen Kontobewegungen und helfen Ihnen, den Status Ihrer Finanzflüsse für jede Bankverbindung zu verfolgen.
Buchungsbenachrichtigungen (camt.054) In Entwicklung
Die camt.054-Dateien bieten detaillierte Informationen über einzelne Buchungen, wie Lastschriften oder Gutschriften. Sie sind ideal, um Einzelbuchungen und deren Status nachzuverfolgen und zu verstehen, welche Transaktionen tatsächlich durchgeführt wurden. Ein Beispiel sind z.B. QR-Debitorenzahlungen.
E-Dokumente In Entwicklung
softcash ermöglicht den automatisierten Abruf von E-Dokumenten, die Ihre Banken als PDFs bereitstellen. Diese Dokumente – wie Kontoauszüge, Verträge oder Mitteilungen – werden im System abgelegt und stehen Ihnen zentral zur Verfügung.
Intraday-Kontoauszüge (camt.052) Geplant
softcash importiert camt.052-Dateien von den Banken, welche dies unterstützen, um Ihnen eine nahezu Echtzeit-Übersicht über alle laufenden Kontoaktivitäten zu bieten. Diese Kontoauszüge informieren Sie über alle getätigten und geplanten Transaktionen und helfen, aktuelle Cashflows zu überwachen.
In Entwicklung
Kontoauszug
Mit dem Kontoauszug in softcash können Sie für jedes Konto und eine frei wählbare Zeitspanne einen detaillierten Auszug erstellen. Der Kontoauszug zeigt den Anfangssaldo, den Schlusssaldo sowie alle Transaktionen innerhalb des gewählten Zeitraums. Diese Funktion bietet Ihnen eine präzise Übersicht über alle Kontobewegungen und unterstützt Sie bei der Nachverfolgung und Abstimmung Ihrer Finanzdaten.
Kontoübersicht
Die Kontoübersicht in softcash bietet eine zentrale und umfassende Ansicht aller Bankkonten Ihres Unternehmens, unabhängig von der Gesellschaft oder Bank, bei der diese geführt werden. Sie können die Konten nach verschiedenen Kriterien wie Gesellschaften, Währungen, Banken und Konto-Art gruppieren. Auch mehrstufige Gruppierungen sind problemlos möglich, was Ihnen eine flexible und detaillierte Analyse Ihrer Finanzdaten ermöglicht.
Die Kontoübersicht bietet Ihnen:
- Transparenz über alle Konten: Sie erhalten eine vollständige Übersicht über alle Konten Ihrer Unternehmensstruktur und deren Salden, Buchungen und anstehenden Zahlungen.
- Flexible Gruppierungen: Nutzen Sie die Möglichkeit, Ihre Konten nach beliebigen Kriterien zu gruppieren, um individuelle Analysen durchzuführen. Sie können z.B. eine Gruppierung nach Gesellschaft und Währung erstellen oder nach Konto-Art und Bank.
- Grafische Darstellung: Neben der tabellarischen Ansicht können Sie Ihre Finanzdaten auch grafisch visualisieren. Dies erleichtert die Analyse komplexer Finanzflüsse und unterstützt fundierte Entscheidungen.
Geplant
Dashboard
Die generierten Daten aus den camt-Dateien sowie die Konto- und Unternehmensübersichten werden in einem zentralen Dashboard visualisiert. Dieses Dashboard gibt Ihnen einen schnellen und umfassenden Überblick über alle relevanten Finanzkennzahlen.
Alle wesentlichen Informationen werden in Echtzeit aktualisiert und in klaren Grafiken und Tabellen dargestellt. Dies ermöglicht es Ihnen, fundierte Entscheidungen auf Basis der aktuellen Finanzsituation zu treffen, ohne sich durch detaillierte Berichte arbeiten zu müssen.
Banken
Direktanbindung via EBICS
Via EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) ermöglicht das Cash Management Modul von softcash eine sichere und effiziente Kommunikation mit einer Vielzahl von Banken. Sie können dabei sowohl Banken über EBICS 2.5 als auch über die neuere Version EBICS 3.0 anbinden, was Ihnen maximale Flexibilität bietet. Darüber hinaus unterstützt softcash die Verarbeitung von Daten im ISO 20022-Format, einschliesslich der Versionen 2013 und 2019, was eine nahtlose Integration in moderne Bankensysteme gewährleistet.
Nachfolgend eine Auswahl von Banken, die über den EBICS-Standard direkt mit softcash verbunden werden können. Natürlich können auch alle anderen EBICS-fähigen Banken angebunden werden.
Aargauische Kantonalbank
Basler Kantonalbank
BCV
BLKB
Commerzbank
Graubündner Kantonalbank
Hypothekarbank Lenzburg
Postfinance
Raiffeisen
Regiobank Solothurn
Schwyzer Kantonalbank
Sparkasse
St. Galler Kantonalbank
UBS
UniCredit Bank
SWIFT-Servicebüro & Datenlieferanten
Einerseits ist eine Anbindung via ein SWIFT-Servicebüro möglich. Dies setzt jedoch voraus, dass der Kunde einen eigenen BIC hat. Dabei werden Banken an das SWIFT-Servicebüro angebunden, welches die Daten der Banken dann dem Kunden zur Verfügung stellt.
Eine Alternative stellen dabei Datenlieferanten dar, die genau dasselbe tun, allerdings ohne dass der Kunde einen eigenen BIC benötigt.
Multibanking-Lösungen
Beim SWIFT-Multibanking stellt die Hausbank, die Daten einer internationalen Drittbank via SWIFT über den Vertrag mit dem Kunden zur Verfügung. Einerseits muss dazu die Hausbank Multibanking anbieten. Andererseits muss zwischen der Haus- und Drittbank ein Vertrag sowie eine technische Anbindung via SWIFT vorhanden sein.
